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Nsave sichert sich 4 Millionen US-Dollar, um Menschen aus instabilen Volkswirtschaften die Eröffnung von Offshore-Konten zu ermöglichen

Written by smirow

Nsave, ein in Genf ansässiges Fintech-Unternehmen, das Bankdienstleistungen in der Schweiz für Menschen in Kriegsländern oder für Bankensektoren zugänglich macht, die instabil sind oder einer hohen Inflation ausgesetzt sind, hat 4 Millionen US-Dollar an Startkapital aufgebracht. Die Runde wurde gemeinsam von Sequoia Capital und TQ Ventures geleitet, unter Beteiligung von Y Combinator, SV Angel und FONGIT: der Organisation des Staates Genf, die Technologie-Startups unterstützt.

Amer Baroudi und Abdallah AbuHashem gründeten nsave im Jahr 2021 auf der Grundlage realer Erfahrungen. Baroudi sagte gegenüber TechCrunch, dass er miterlebt habe, wie seine Familie aufgrund der Währungsabwertung und der Unfähigkeit, Bankkonten im Ausland zu eröffnen, nachdem sie vor Jahren vor dem Krieg in Syrien geflohen war, alle ihre Ersparnisse verloren habe, weil sie als zu riskant galten.

Er sagte, Offshore-Banking sei schon immer für eine kleine Anzahl von Menschen zugänglich gewesen, oft wohlhabend oder mit großen Netzwerken, und fügte hinzu, dass nsave bestrebt sei, diesen Zugang für alle zu demokratisieren.

„Bisher handelt es sich um ein sehr einfaches Produkt: ein Treuhandkonto im Ausland, auf dem Sie Ihre Ersparnisse vorerst in den harten Währungen Dollar, Euro oder Pfund Sterling aufbewahren und bei Bedarf darauf zugreifen können“, sagte Baroudi gegenüber TechCrunch , und fügte hinzu, dass das Fintech mit regulierten Bankinstituten zusammengearbeitet habe, um den Service anzubieten.

Um darauf zuzugreifen, müssen sich Benutzer in der App registrieren und eine Onboarding-Reise absolvieren, die laut Baroudi eine Risikobewertung auf der Grundlage der strengen Bankvorschriften beinhaltet, die sie befolgen müssen.

„Was wirklich spannend ist, ist die Art und Weise, wie wir dieses Problem angehen. „Wir wollen die Art und Weise, wie wir Risiken bewerten, überdenken und tatsächlich müssen wir geeignete Schutzmaßnahmen zur Bewertung realer Risiken einführen, denn die Herkunft der Menschen ist eigentlich kein Risikofaktor“, erklärt er.

„Und dann werden Sie möglicherweise auf der Grundlage der Risikobewertungen gebeten, auf verschiedene Frageströme oder erweiterte Due-Diligence-Mechanismen zu antworten. Möglicherweise bitten wir Sie um zusätzliche Unterlagen. Vieles davon ist automatisiert und geschieht dynamisch.
Nach der Integration nutzt das Fintech sein proprietäres Transaktionsüberwachungstool, um sicherzustellen, dass es die Schweizer Bankenvorschriften einhält, einschließlich der Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Baroudi sagte, das Duo, ehemalige Rhodes-Stipendiaten im Vereinigten Königreich, habe sich für die Schweiz entschieden, weil das europäische Land Fortschritte bei der Förderung von Innovationen gemacht habe, einschließlich eines Fintech-Lizenzsystems. Die Lizenz ermöglicht es Fintechs, als Finanzintermediäre auf ihrem Weg zu vollständig regulierten Banken zu fungieren.

Er sagt, Fintech befinde sich in einem frühen Stadium der Produktentwicklung, werde aber seine Anstrengungen im Spar- und Vermögensbereich des Privatkundengeschäfts weiter verstärken, dabei zuhören und sich bemühen, die Bedürfnisse seiner Zielkunden zu erfüllen und gleichzeitig seine Mission, sicheres Banking aufzubauen, respektieren Dienstleistungen. für finanziell Ausgegrenzte.

„Wir verstehen, was es bedeutet, finanziell ausgeschlossen zu sein, welche Auswirkungen, Schwierigkeiten und Herausforderungen dieses Problem hat … Deshalb bauen wir eine Plattform auf, auf der Menschen aus wirtschaftlich angeschlagenen Ländern ihre Ersparnisse schützen und ihr Vermögen vermehren können“, erklärte er.

Das Unternehmen richtet sich an Millionen von Menschen in wirtschaftlichen Schwierigkeiten, beispielsweise im Libanon, wo die Inflation extrem hoch ist, die Währung um mehr als 90 % abgewertet wurde und die Menschen nur begrenzten Zugang zu Ersparnissen haben, weil die Banken drakonische Grenzen festlegen. Darüber hinaus haben Menschen in kriegszerrütteten Ländern wie dem Sudan mit Ersparnissen bei lokalen Banken Schwierigkeiten, an ihr Geld zu kommen.

„Die Entwicklung eines globalen Produkts, das den strengen Finanzvorschriften entspricht, ist keine leichte Aufgabe, geschweige denn Partnerschaften mit Banken aufzubauen. Aber genau das hat das nsave-Team getan“, sagte George Robson, Partner bei Sequoia Capital. „Jetzt, da nsave in Betrieb ist, gibt es endlich eine zuverlässige Möglichkeit, seine Benutzer vor der galoppierenden Inflation in angeschlagenen Volkswirtschaften zu schützen, indem den Menschen, die sie am meisten brauchen, sichere und stabile Offshore-Konten bereitgestellt werden. »

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