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SIP in Large-Cap-, Mid-Cap- oder Small-Cap-Fonds: Welche Kategorie eignet sich am besten für langfristiges Wachstum? Experten schlagen vor

Written by smirow

Der Systematic Investment Plan (SIP) ist heute die am meisten bevorzugte Option für Investitionen in Investmentfonds. Anleger zahlen regelmäßig einen festen Betrag, beispielsweise monatlich oder vierteljährlich, anstelle eines Pauschalbetrags, und zwar bereits ab 100 Rupien pro Monat. Aktienfonds werden in drei Kategorien unterteilt: Small-, Mid- und Large-Cap. Ein Anleger kann entweder einen Fonds auswählen oder sein Portfolio diversifizieren.

Wo also sollten langfristige SIP-Investoren ihre Mittel anlegen?

Anirudh Garg, Partner und Fondsmanager bei Invasset, glaubt, dass Large-Cap-Fonds für SIP-Investoren im aktuellen Umfeld eine sicherere Anlage sein könnten, insbesondere für diejenigen, die sich auf Kapitalerhaltung konzentrieren.

Garg empfiehlt den Kauf von Mid- und Small-Caps bei Abschwüngen als taktische Maßnahme und den Kauf von Large-Caps im Aufschwung, mit der Bereitschaft, zu Mid- und Small-Caps zurückzukehren, wenn Rückgänge am Gesamtmarkt klare Wertchancen bieten.

Unterdessen rät Mohit Gang, CEO von MoneyFront, zur Diversifizierung Ihres Portfolios.

„Eine gesunde Mischung aus Large-, Mid- und Small-Caps ist ideal für die Portfoliobalance. Large-Caps werden stabile und konstante Renditen mit geringerer Volatilität erzielen, während Mid- und Small-Caps in guten Marktzyklen für zusätzliche Dynamik sorgen. Markt, wenn auch mit höherer Volatilität.“ ” Gang sagte.

Er fügte hinzu, dass ein gutes Aktienportfolio zu jedem Zeitpunkt zu mindestens 50–60 Prozent in Large Caps investiert sein sollte, während der Rest auf Mid- und Small Caps verteilt sein sollte.

Priti Rathi Gupta, Gründerin von LXME, empfiehlt, Fonds basierend auf den Zielen und der Risikotoleranz der Anleger auszuwählen.

Wenn ein Anleger beispielsweise eine langfristig stabile Rendite anstrebt, kann er sich mit Large-Cap-Fonds befassen.

Wenn sie hingegen eine höhere Risikotoleranz haben und potenziell höhere Renditen anstreben, können Mid- und Small-Cap-Fonds in Betracht gezogen werden.

Es ist erwähnenswert, dass beim Übergang von Large-Cap-Fonds zu Small-Cap-Fonds die Volatilität zunimmt und auch das Risiko steigt. Der Risikofaktor von Small-Cap-Fonds für einen Anleger ist höher.

Welche Renditen sind langfristig von Large-, Mid- und Small-Cap-Fonds zu erwarten?

Experten gehen von einer Aufwertung von 8 bis 15 Prozent aus. Bei Mid- und Small-Caps wird mit einer Wertsteigerung von 10 bis 15 Prozent gerechnet, allerdings mit einem erheblichen Abwärtsrisiko von 25 bis 30 Prozent.

Berechnung der SIP-Rendite

Wenn jemand in den nächsten 10 Jahren 5.000 Rupien pro Monat in einen Large-Cap-Fonds investiert, erhält er etwa 10.000 Rupien pro Monat. 13.93.286 Rupien bis zum Ende von 10 Jahren, unter Berücksichtigung einer Wertsteigerung von 15 Prozent pro Jahr.

Wenn sie in den nächsten 10 Jahren 5.000 Rupien pro Monat in einen Mid- oder Small-Cap-Fonds investieren, erhalten sie ebenfalls ca. 11.61.695 Rupien bis zum Ende von 10 Jahren, eine Wertsteigerung von 12 Prozent pro Jahr.

Welcher Fonds eignet sich am besten für langfristige Anleger?

Angesichts der sich verändernden Landschaft bevorzugt Invasset Large-Cap-Fonds, da das Segment als widerstandsfähiger gilt und im Vergleich zu Mid- und Small-Cap-Fonds eine geringere Volatilität aufweist.

Darüber hinaus besteht zwar weiterhin Wachstumspotenzial für Mid- und Small-Cap-Unternehmen, doch das erhöhte Risiko und die erwartete Marktvolatilität tendieren zugunsten von Large-Cap-Unternehmen für ein stabiles langfristiges Wachstum.

Für einen langfristigen SIP empfehlen wir bei Moneyfront die folgenden Fonds:
>> Pru ICICI Nifty 50 Index Fund.
>> UTI Nifty 200 Momentum 30 Indexfonds.
>> Parag Parikh Flexi Cap Fund.
>> Edelweiss Mid Cap Fund.
>> Tata Small Cap Fund.

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